لمن هذا النشاط

× الرؤساء التنفيذيين ومساعديهم ونوابهم.

× المدراء العامين ومساعديهم ونوابهم.

× مدراء الادارة المالية والمحاسبية.

× مدراء الخزينة.

× مدراء المخاطر.

× العاملين في مجال التدقيق الداخلي والخارجي.

× العاملين في مجال الرقابة المالية.

× العاملين في مجال ادارة المخاطر.

× العاملين في مجال الخزينة.

× العاملين في مجال التأمين.

الأهداف

× التعرف على الاستراتيجية الشاملة لإدارة المخاطر.

× فهم أنواع المخاطر المتعلقة بنشاط عمل شركات التأمين.

× فهم العناصر الأساسية للمخاطر في مجال التأمين، لغرض الالتزام بإرشادات البنك المركزي.

× التعرف على آلية تحديد المخاطر وتحليلها لوضع الطريقة المناسبة للتعامل مع هذه المخاطر.

× معرفة المخاطر المتعلقة برأس المال والملاءة المالية.

× معرفة المخاطر التشغيلية بهدف التخفيف من آثارها.

× التعرف على عناصر خطَّة الطوارئ، بما يضمن استمرارية الأعمال وإدارة الأزمات، كجزء من إدارة المخاطر بشركات التأمين.

المحتويات

مفهوم ومراحل إدارة المخاطر

× مفهوم إدارة المخاطر.

× مراحل إدارة المخاطر.

× طرق إدارة المخاطر.

× طريقة تجنب المخاطر.

× طريقة تحمل المخاطر.

الاستراتيجية الشاملة لإدارة المخاطر

× فهم المخاطر المرتبطة بنشاط شركات التأمين.

× تصميم استراتيجية إدارة المخاطر وفق قواعد حوكمة الشركات.

× العلاقة بين التدقيق والامتثال وإدارة المخاطر.

الإطار التشريعي لإدارة الأخطار في قطاع التأمين

× لائحة إدارة الأخطار: الغرض منها والتعريف بها.

× النطاق والاستثناءات وإجراءات الالتزام وعقوبة عدم الالتزام.

× استراتيجية إدارة المخاطر.

× تحديد مسؤوليات مجلس الإدارة تجاه المخاطر التي تتعرض لها الشركة.

× تحديد مسؤوليات كبار الموظفين تجاه المخاطر التي تتعرض لها الشركة.

× السياسات ونظم المراقبة: خطة الطوارئ والتوثيق والمراجعة وإعداد تقرير إدارة المخاطر.

آلية تحديد المخاطر

× طرق تحديد المخاطر.

× تجميع معلومات عن المخاطر.

× أنواع المعلومات التي نحتاجها.

× مصادر المعلومات الداخلية والخارجية.

× قياس المخاطر (التكرار – الشدة) .

× تقييم الأخطار ووضع خطة للحد منها ومراقبتها ومراجعة الخطة الموضوعة.

المخاطر المتعلقة برأس المال والملاءة المالية والتشغيل

× مخاطر تطوير المنتجات.

× مخاطر الاكتتاب.

× مخاطر التسعير.

× مخاطر تسوية المطالبات.

× مخاطر الملاءة المالية.

× مخاطر الائتمان.

× مخاطر إعادة التأمين.

× مخاطر عدم الالتزام.

× المخاطر المرتبطة بتغيير القوانين والأنظمة.

× مخاطر التعرض للاحتيال في التأمين.

× مخاطر غسل الأموال ومكافحة الإرهاب.

× مخاطر حوكمة الشركات.

تحليل مفاهيم تقبل المخاطر واستخداماتها في قطاع التأمين

× مفهوم قيمة الخسارة الناتجة عن تحقق الأخطار التي تحددها الإدارة والتي تستطيع تقبلها وتحملها.

× مبادئ قيمة الخسارة الناتجة عن تحقق الأخطار التي تحددها الإدارة والتي تستطيع تقبلها وتحملها.

× إطار قيمة الخسارة الناتجة عن تحقق الأخطار التي تحددها الإدارة والتي تستطيع تقبلها وتحملها.