التحليل الائتماني وآليات اتخاذ القرار

لمن هذا النشاط

× مدراء الإدارات.

× مدراء الإدارة المالية.

× مدراء الائتمان.

× مدراء المخاطر.

× المحللون الماليون.

× الموظفون في المؤسسات المالية.

× محللو الائتمان.

× مدراء العلاقات مع العملاء.

× أي شخص مهتم بآليات اتخاذ القرارات الائتمانية.

الأهداف

× التعرف على الائتمان، ومفهوم تقييم السياسة الائتمانية ومكوناتها، حتى يتمكن من تحليل ملاءة وإمكانيات العميل، ومطابقتها مع السياسة الائتمانية المعتمدة.

× أحدث الأساليب والاستراتيجيات لتحليل وحساب مخاطر الائتمان، وتحديد الضوابط لضمان التصنيف الائتماني الصحيح للعملاء.

× اكتساب مهارات تحليلية لتقييم الجدارة الائتمانية للعملاء والشركات.

× التعرف على مختلف النماذج والأساليب المستخدمة في تقييم المخاطر الائتمانية.

× تطوير قدرة على اتخاذ قرارات ائتمانية سليمة بناءً على تحليل شامل للمعلومات المتاحة.

× التعرف على أحدث التطورات في مجال التحليل الائتماني وتطبيقاتها العملية.

× تطوير مهارات تحليل البيانات المالية والقدرة على إدارة المحفظة الائتمانية بكفاءة.

× تحديد العوامل التي تؤثر على قرارات الائتمان، ووضع الضوابط الرقابية على منح الائتمان، لضمان إصدار الائتمان وإغلاقه بنجاح.

المحتويات

الائتمان والسياسة الائتمانية

× مفهـوم وأهداف وأنواع الائتمان.

× مفهوم التحليل الائتماني.

× استخدام التحليل الائتماني قبل وبعد منح القرض.

× مفهوم خلق النقود.

× السياسة الائتمانية وأهميتها القانونية والتطبيقية.

× إعداد واعتماد السياسة الائتمانية.

× مفهوم الجدارة الائتمانية.

تقييم الملاءة الائتمانية للعميل

× الدراسة الائتمانية للعميل وأنواع العملاء.

× مراحل وضوابط ومعايير منح الائتمان.

× مصادر ومؤشرات المعلومات الائتمانية.

× التوثيق الكامل والسليم لعملية المنح الائتماني.

× المهارات الإدارية والفنية والشخصية والسلوكية لموظف الائتمان الناجح.

المخاطر الائتمانية وأدوات الضبط

× المخاطر الائتمانية وأنواعها وطرق تصنيفها.

× التحليل الاستراتيجي للمخاطر الائتمانية الخاصة بالمؤسسات المالية.

× تقييـم وتحليـل مخـاطـر الائتمـان.

× طرق ووسائل الاستعلام والتحقق الائتماني.

× إدارة مخاطر الائتمان.

× ادارة مخاطر المحفظة الائتمانية.

التحليل الائتماني

× التحليـل الائتمـانـي.

× نمـاذج التحليـل الائتمـانـي.

× تحليل القوائم المالية.

× تحليل النسب المالية الخاصة بالائتمان والملاءة الائتمانية.

× قيــاس الانحرافات ومؤشرات التعثر المالي.

× النماذج الدولية المستخدمة في التحليل الائتماني.

× التحليل الائتماني للمحافظ الائتمانية.

× تحليـل الرافعة المالية.

× نماذج التنبؤ بالفشل المالي واستخداماتها القبلية والبعدية.

الرقابة الائتمانية

× الرقابة الائتمانية القبلية والبعدية.

× مفهـوم وأهمية التقـريـر الائتماني.

× خطـوات إعداد التقـريـر الائتماني.

× معـاييـر إعداد التقرير الائتماني.

× تحليـل التقـريـر الائتماني.